开年严监管70张金融罚单密集落地-百万级千万级重罚频现银行保险全覆盖
金融监管彻底动真格了！
开年70张罚单密集落地——
百万级千万级重罚频现！
发生了什么
开年严监管——70张金融大罚单密集落地！
百万级千万级重罚频现——金融行业迎来史上最严处罚潮！
银行罚单
2月25日——国家金融监督管理总局吉安监管分局行政处罚信息公开表显示：
江西安福农村商业银行股份有限公司因违规发放个人贷款、违规发放贷款延缓风险暴露、贷款冲时点、呆账核销责任认定和追究不到位——
被罚款180万元！
责任人姚某梅、周某阳、周某桥、周某分别被给予警告并罚款共计32万元！
泉州银行
2月14日——泉州金融监管分局行政处罚信息公示表显示：
泉州银行股份有限公司因小微企业和涉农贷款数据不真实——信贷资产风险分类管理不到位——个人贷款业务管理不到位——不当吸收存款——EAST数据报送不准确——贷款"三查"不到位——办理银行承兑汇票业务不尽职——第三方合作数据安全风险管控不到位——
被合计处以625万元罚款！
责任人林堃铭被禁止从事银行业工作终身！
杨某、骆某如、陈某春分别被给予警告并处以5万元罚款！
孝感农商行
2月14日——国家金融监督管理总局孝感监管分局行政处罚信息公开表显示：
湖北孝感农村商业银行股份有限公司因重大关联交易审批程序不合规——通过发放借新还旧贷款等重组方式掩盖不良——个人贷款资金被挪用——存贷款冲时点——
被罚款120万元！
责任人刘某平、王某庆、肖某喜被警告！
中国人寿
2月14日——国家金融监督管理总局湖北监管局行政处罚信息公开表显示：
中国人寿保险股份有限公司湖北省分公司因编制虚假资料——利用开展保险业务为其他个人牟取不正当利益——给予投保人保险合同约定以外的利益——欺骗投保人——
被罚款117万元！
责任人张某、张某、黄某、何某、胡某、齐某、秦某、周某、尹某、刘某、冯某被警告并罚款共计39万元！
厦门农商行
2月14日——国家金融监督管理总局厦门监管局行政处罚信息公开表显示：
厦门农村商业银行股份有限公司因相关公司治理、信贷、信用卡、理财、同业等业务管理不审慎、不到位——
被罚款605万元！
责任人马某东、谢某侨、卢某燕分别被罚款5万元！
陈某勋、柯某海被警告并分别罚款20万元！
黄某毅被警告并罚款10万元！
杨某宇、李某返被警告！
东方资产
2月14日——国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示：
中国东方资产管理股份有限公司上海市分公司因借收购不良资产名义为企业提供融资——抵押物管理严重违反审慎经营规则——投后管理严重违反审慎经营规则——
被罚款150万元！
责任人刘某、孙某分别被警告并罚款5万元！
建设银行
2月14日——国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示：
中国建设银行股份有限公司上海市分行因互联网贷款风险管理严重违反审慎经营规则——流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则——福费廷业务管理严重违反审慎经营规则——项目融资业务严重违反审慎经营规则——贷款五级分类不准确——经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则——
被罚款420万元！
责任人朱某锋被警告并罚款5万元！
进出口银行
2月13日——国家金融监督管理总局广东监管局行政处罚信息公示列表显示：
中国进出口银行广东省分行因将自营性业务划分为政策性业务——流动资金贷款贷后管理不尽职——
被罚款110万元！
责任人陶某科被给予警告并处罚款5万元！
农业银行
2月13日——国家金融监督管理总局舟山监管分局行政处罚信息公开表显示：
中国农业银行股份有限公司舟山分行因信贷管理不审慎——
被罚款385万元！
责任人王某、汪某伟、褚某旗被终身禁止从事银行业工作！
尾声
开年严监管——
70张罚单重塑金融行业合规底线！
